Wie man schmutziges Geld wäscht

Wenn Sie wie ich sind, haben Sie „Money Laundering 101“ über erfolgreiche Shows wie Ozark Und Wandlung zum Bösen . (Die verlinkten Beispiele sind sehr unterhaltsame Erklärungen, wie Geldwäsche in ihren TV-Welten funktioniert, als Referenz.)

Geldwäsche bezieht sich natürlich nicht darauf buchstäblich Ihr Bargeld desinfizieren – Geldwäsche ist der Vorgang, bei dem illegal erworbenes Geld den Anschein erweckt, aus scheinbar legalen Geschäftsvorgängen zu stammen, um den Zorn des IRS oder der Strafverfolgungsbehörden zu vermeiden. Während wir hier bei Lifehacker niemals im Traum daran denken würden, Finanzverbrechen zu billigen, erfahren Sie hier, was Sie darüber wissen sollten, wie Menschen heutzutage Geld waschen.

Was genau ist Geldwäsche?

Wie wir bereits erwähnt haben , Geldwäsche ist der Prozess, Geld zu verdienen, das auf illegale Weise erlangt wird, z. Drogenverkäufe, sehen aus, als wären sie legal verdient worden. Es gibt eine Reihe verschiedener Kanäle, um schmutziges Geld zu bereinigen, aber normalerweise sind drei grundlegende Schritte erforderlich: Platzierung, Schichtung und Integration. Hier ist ein kurzer Überblick über die Funktionsweise der einzelnen Phasen:

1. Platzierung. Hier wird das schmutzige Geld in scheinbar legale Vermögenswerte investiert. Hier führen Kriminelle zunächst ihr Vermögen in das Finanzsystem ein und sind am anfälligsten dafür, erwischt zu werden.

2. Schichtung. Dieser Schritt soll das Geld weiter von seinen schmutzigen Ursprüngen entfernen. Dies kann in Form von Überweisungen zwischen mehreren Bankkonten sowie durch teure Einkäufe erfolgen. Kasinos sind ein Paradebeispiel für Schichtung, da große Geldsummen die Hände wechseln und im Wesentlichen jede Nacht immer wieder „gewaschen“ werden. Ein versierter Geldwäscher baut ein kompliziertes Netz auf, das schwer nachzuvollziehen ist, z. B. wenn er Geld auf ein Offshore-Konto überweist, es dann an eine Briefkastenfirma, dann an eine andere Briefkastenfirma und so weiter überweist.

3. Integration. Nachdem das Geld gereinigt wurde, kann es in die gängigen Finanzkanäle integriert werden. Der ursprüngliche Kriminelle kann nun über vollkommen „legitime“ Kanäle auf sein Geld zugreifen, wie z. B. den Kauf von Immobilien oder einer anderen Briefkastenfirma für noch mehr Geldwäsche.

Methoden der Geldwäsche

Das offensichtlichste Bild von Geldwäsche ist eine Art Bargeldgeschäft, wie eine Autowaschanlage oder ein Stripclub. Es gibt unzählige Möglichkeiten, Geld zu waschen, und das digitale Zeitalter hat es den Profis nur noch einfacher gemacht, das Geldwäschespiel zu erneuern. Hier sind einige der häufigsten Techniken und Kanäle, die Menschen zum Waschen von Geld verwenden:

• Verschleierung von schmutzigem Geld durch Glücksspiele in Casinos, Investitionen in Immobilien oder die Eröffnung von Briefkastenfirmen.
  
• Die Verwendung von „Schlümpfen“, auch bekannt als Austausch von schmutzigem Geld in kleinen Stücken, um die Entdeckung der großen Geldsummen zu erschweren.
• Handelsbasierte Geldwäsche, bei der sie mit dem Preis und der Menge von Importen und Exporten herumspielen, um eine Papierspur falscher Gewinne zu erstellen.
• Der Besitz einer Bank oder eines Hypothekenunternehmens, wo sie ziemlich einfach Geld zwischen Finanzinstituten bewegen können.
• Auslandskonten eröffnen und Wechselkurse nutzen.
• Online-Banking-Betrug begehen, indem Geld direkt auf das Konto eines Opfers überwiesen und dann nicht autorisierte Zahlungen von seinem Konto vorgenommen werden.
• Laden und Einlösen von Online-Zahlungen, wie mit Prepaid-Geschenkkarten.

Das Fazit zur Geldwäsche

Geldwäsche ist eine Schlüsseloperation der organisierten Kriminalität und entwickelt sich weiter: Neue Technologien und Kryptowährungen bieten Geldwäschern neue Möglichkeiten, das sich ständig verändernde System zu schlagen. Gleichzeitig passen sich Strafverfolgungs- und Regierungsbehörden immer wieder an, um auch Geldwäschesysteme aufzudecken. Und während wir heute hier Spaß hatten, denken Sie daran, dass Geldwäsche eine höchst illegale Aktivität ist. Nicht jeder „How to“-Artikel ist eine Empfehlung.