Ein Leitfaden für Anfänger zum Ausfüllen Ihres W-4

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Abbildung: Sam Woolley

Vielleicht du Ihren ersten Job angetreten oder vielleicht du gab das freiberufliche Leben auf für eine Vollzeitbeschäftigung. Was auch immer Ihr Szenario ist, wenn Sie zum ersten Mal ein W-4 ausfüllen, können Sie von all den Feldern, Arbeitsblättern und Formularen etwas verwirrt sein. Ja, der IRS kann die Dinge verwirrend machen. Lassen Sie uns einen Schritt nach dem anderen machen.


Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein

Wenn Sie eine neue Stelle antreten als ein Angestellter , Ihr neuer Arbeitgeber wird Ihnen eine W-4 . Ihr W-4 ist ein vierseitiges IRS-Formular, das Ihrem Arbeitgeber im Wesentlichen mitteilt, wie viel Geld Sie von Ihren Gehaltsschecks abziehen müssen, um Steuern zu decken – und das war es auch 2020 geändert um Menschen dabei zu helfen, möglichst genaue Steuerabzüge zu beantragen.

Schritt 1: Geben Sie persönliche Informationen ein sollte ziemlich einfach sein. Geben Sie Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer ein (jetzt ist ein guter Zeitpunkt, um sich Ihre Sozialversicherungsnummer zu merken, falls Sie dies noch nicht getan haben) und geben Sie an, ob Sie ledig, verheiratet, gemeinsam veranlagt oder der Haushaltsvorstand sind.

Der Begriff „Haushaltsvorstand“ ist wahrscheinlich der einzige verwirrende Teil dieses Abschnitts, aber das IRS erklärt, was „Haushaltsvorstand“ direkt auf dem Formular bedeutet: „Ankreuzen Sie nur, wenn Sie unverheiratet sind und mehr als die Hälfte der Unterhaltskosten zahlen ein Zuhause für sich selbst und eine qualifizierte Person zu schaffen.“ Wenn Sie das nicht sind, aktivieren Sie das Kontrollkästchen nicht.

Hinweis zu Ausnahmen

Wenn Sie von der Quellensteuer befreit sind, müssen Sie nur Schritt 1(a), Schritt 1(b) und Schritt 5 ausfüllen – und dann können Sie „Befreit“ auf dem Formular W-4 in das Feld unter Schritt 4(c) schreiben ). In der Regel können Sie die Steuerbefreiung nur geltend machen, wenn Sie keine Steuerpflicht haben, d. h. im letzten Jahr keine Steuern aufgrund von Einkünften geschuldet haben oder gar keine Steuererklärung abgeben mussten.


Sie möchten sich jedoch auf keinen Fall befreien lassen, wenn Sie nicht wirklich befreit sind. Von Ihrem Gehaltsscheck wird keine Bundeseinkommensteuer einbehalten. Wenn Sie also im April Ihre Steuern zahlen, haben Sie eine riesige Steuerrechnung, die Strafen für verspätete Zahlungen enthält.

Zählen Sie die Anzahl der Jobs, die Sie und Ihr Ehepartner haben (falls zutreffend)

Hier beginnt es etwas verwirrender zu werden. Schritt 2: Mehrere Jobs oder Ehegattenarbeiten , fordert Sie auf: „Füllen Sie diesen Schritt aus, wenn Sie (1) mehr als einen Job gleichzeitig haben oder (2) verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen und Ihr Ehepartner ebenfalls arbeitet.“ Wenn keines dieser Szenarien auf Sie zutrifft – das heißt, wenn Sie nur einen Job haben oder wenn Ihr Ehepartner arbeitslos ist – können Sie diesen Abschnitt überspringen. Kinderleicht!


Wenn Sie und Ihr Ehepartner Jobs haben, die ungefähr gleichwertige Gehälter haben, können Sie diesen Abschnitt auch überspringen – nachdem Sie das Kästchen C angekreuzt haben, das angibt, dass Sie beide einen Job haben und beide den gleichen Betrag verdienen. (Stellen Sie sicher, dass Ihr Ehepartner auch das Kästchen C auf seinem W-4 ankreuzt.)

Wenn Sie mehrere Jobs haben oder wenn Sie und Ihr Ehepartner beide Jobs mit unterschiedlichen Gehältern haben, sollten Sie sich Seite 3 zuwenden und abschließen Schritt 2(b) – Arbeitsblatt für mehrere Jobs – oder vielleicht möchten Sie das Arbeitsblatt überspringen und die IRS online verwenden Steuerabzugsschätzer , das die gleichen Fragen stellt und Sie die Antworten nicht selbst berechnen müssen. (Ich empfehle dringend, den Online-Schätzer zu verwenden.)


In jedem Fall werden Sie wahrscheinlich eine „zusätzliche Quellensteuer“-Nummer erhalten, die den Betrag an zusätzlichem Geld darstellt, den Sie von jeder Zahlungsperiode einbehalten möchten, um zu verhindern, dass Sie zusätzliche Steuern schulden, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. (Wenn Sie den Online-Schätzer verwenden, finden Sie diese Nummer unter dem Unterpunkt „So passen Sie Ihren Quellensteuerabzug an“.) Diese zusätzliche Quellensteuernummer wird auf Ihrem W-4-Formular unter Schritt 4, Zeile 4(c) eingetragen.

Beanspruchen Sie Ihre Angehörigen (falls vorhanden)

Wenn Sie mehrere Jobs haben oder wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen und Sie und Ihr Ehepartner beide einen Job haben, werden Sie nur abschließen Schritt 3: Unterhaltsberechtigte beanspruchen für einer dieser Berufe . Der IRS empfiehlt, Schritt 3 auf dem W-4-Formular auszufüllen, das dem bestbezahlten Job zugeordnet ist; Lassen Sie es auf Ihren anderen W-4-Formularen (oder denen Ihres Ehepartners) leer.

Schritt 3 ist ziemlich einfach. Wenn Ihr Einkommen 200.000 US-Dollar oder weniger beträgt (400.000 US-Dollar oder weniger bei gemeinsamer Verheiratung), dann multiplizieren Sie jedes anspruchsberechtigte Kind unter 17 Jahren mit 2.000 US-Dollar und jedes weitere unterhaltsberechtigte Kind mit 500 US-Dollar. Zählen Sie die Zahlen zusammen, schreiben Sie die Summe auf, und Sie sind fertig.

Weitere Anpassungen vornehmen (falls zutreffend)

Schritt 4 (optional): Andere Anpassungen ist, wie der Name schon sagt, optional. Es ist auch ziemlich verwirrend, also gehen wir es gemeinsam durch.


Wenn Sie mehrere Jobs haben oder wenn Sie zusammen verheiratet sind und Sie und Ihr Ehepartner beide einen Job haben, sollten Sie nur die Zeilen 4(a) und 4(b) für ausfüllen einer dieser Berufe . Auch hier empfiehlt der IRS, diese Zeilen auf dem W-4-Formular auszufüllen, das mit dem bestbezahlten Job verbunden ist; Lassen Sie auf Ihren anderen W-4-Formularen diese beiden Zeilen leer.

In Zeile 4(a) werden Sie aufgefordert, alle anderen steuerpflichtigen Einkünfte, die nicht aus Jobs stammen, wie Zinsen, Dividenden oder Renteneinkommen, zusammenzurechnen. Auf diese Weise können Sie die erforderliche Steuer jetzt von Ihrem Gehaltsscheck abziehen, damit Sie sie später nicht bezahlen müssen.

Zeile 4(b) fordert Sie auf, Seite 3 aufzuschlagen und auszufüllen Schritt 4(b) – Arbeitsblatt für Abzüge . Dieses Arbeitsblatt hilft Ihnen festzustellen, ob Sie besser dran sind Nehmen Sie den Standardabzug oder führen Sie Ihre Abzüge auf . (Wichtiger Hinweis: Dieser Link führt zu einem Artikel, der das Steuerjahr 2019 widerspiegelt; die Regelabzüge haben sich für 2020 erhöht .) Sie können auch alle anderen anwendbaren Steuerabzüge zusammenzählen, wie z. B. Studentendarlehenszinsen oder abzugsfähige IRA-Beiträge.

Nachdem Sie 4(a) und 4(b) ausgefüllt haben, müssen Sie nur noch Zeile 4(c) ausfüllen, die den Betrag der zusätzlichen Steuer angibt, die Sie für jede Zahlungsperiode einbehalten möchten. Wenn Sie diese Zahl bereits berechnet haben, als Sie Schritt 2 abgeschlossen haben, sind Sie fertig! Wenn nicht, empfehle ich die Verwendung des IRS online Steuerabzugsschätzer um festzustellen, ob Sie zusätzliche Quellensteuern benötigen.

Unterschreiben Sie Ihr W-4 und geben Sie es ab

Es ist endlich Zeit für Schritt 5: Hier unterschreiben. Unterschreiben Sie Ihr Arbeitsblatt und übergeben Sie es Ihrem Arbeitgeber. Und das ist es! Sie sollten genau den richtigen Betrag von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten haben. Sie werden im April nicht viel Geld schulden, aber Sie werden auch keine große Rückerstattung erhalten.

Wann immer Sie auf größere Veränderungen in Ihrem Leben stoßen, sollten Sie auch dieses Formular aktualisieren. Wenn Sie einen neuen Job bekommen, werden Sie natürlich einen neuen ausfüllen, aber wenn Sie heiraten, ein Kind haben oder einen zweiten Job bekommen, fragen Sie nach einem neuen W-4 und passen Sie sich dann entsprechend an.

Dieser Beitrag wurde ursprünglich 2017 veröffentlicht und 2019 aktualisiert, um aktuellere und genauere Informationen bereitzustellen. Es wurde erneut von Nicole Dieker am 09.07.20 mit den folgenden Änderungen aktualisiert: aktualisierte Links, neue Überschriften, um den aktuellen Stil widerzuspiegeln, und aktualisierte Informationen, um die aktuellen Steuergesetze widerzuspiegeln.